Come condurre al meglio la pianificazione finanziaria in tempi di incertezza

1. Pianificare gli scenari finanziari

A seguito della pandemia COVID-19 le aziende hanno compreso quanto sia importante il ruolo della pianificazione di scenari finanziari come strumento strategico. Lo scopo della pianificazione è infatti garantire il miglior risultato di business grazie alla costruzione di piani d’azione che i leader finance possano intraprendere in caso di necessità. In sintesi, si tratta di prevedere scenari alternativi per prepararsi ad ogni eventualità, ridurre al minimo i rischi e cogliere per tempo le opportunità.

2. Costruire efficaci proiezioni finanziarie

La pianificazione attraverso proiezioni finanziarie del business consiste nel prevedere uscite ed entrate future sulla base dei bilanci d’esercizio dell’azienda e, di conseguenza, stabilire obiettivi precisi per garantire la redditività. Come costruire efficaci proiezioni finanziarie?

Queste alcune delle attività principali da seguire:

• Utilizzare i bilanci d’esercizio e raccogliere informazioni su fattori esterni come i costi delle risorse o i picchi di domanda, integrando nelle proiezioni anche l’analisi valutaria
• Basare le proiezioni su dati e analisi realistiche che tengano conto del contesto globale, del settore di riferimento, dei competitor, dei clienti, ecc.
• Investire in un software dedicato alla pianificazione finanziaria per migliorare la qualità e l’accuratezza dei dati.

3. Garantire l’aggiornamento del software di contabilità

Tra le soluzioni disponibili sul mercato è importante scegliere un software con funzionalità avanzate di forecasting, in modo da ottenere sempre una visione chiara sugli scenari futuri. I seguenti sono solo alcuni dei vantaggi derivanti dall’utilizzo di un valido software di pianificazione finanziaria:

• I task finance vengono aggiornati in qualsiasi momento e da qualsiasi dispositivo per garantire coerenza con le esigenze aziendali
• I dati sono sempre aggiornati e fruibili all’interno dell’organizzazione
• I risultati possono essere confrontati con i dati previsionali per avere un quadro chiaro degli aspetti su cui concentrarsi in ogni area
• È possibile ottenere un panoramica dei trend finanziari e dei fattori che possono influenzare il posizionamento dell’azienda
• Le strategie sono guidate da insight basati sui dati, per garantire un processo decisionale consapevole.

4. Verificare ciclicamente l’efficacia dei processi

In un contesto economico in continua evoluzione, come quello attuale, emergono sempre nuove esigenze a cui far fronte, e questo è vero anche quando in azienda si dispone di software e strumenti evoluti per la pianificazione finanziaria strategica e si dedica l’attenzione necessaria alla definizione di scenari e previsioni. Pertanto nelle organizzazioni è fondamentale valutare ciclicamente l’efficacia della pianificazione per identificare e gestire al meglio potenziali rischi.

In sintesi: verificare periodicamente che il proprio piano finanziario sia efficace, essere pronti a effettuare nuove previsioni e ad aggiornarle rapidamente, ove necessario, sono ormai azioni fondamentali che le aziende devono intraprendere se vogliono sopravvivere e guardare al futuro in un mercato imprevedibile come quello attuale.