La prévision de trésorerie est une partie essentielle de la planification financière et l’une des façons les plus importantes d’obtenir un aperçu des finances de votre entreprise. Comme la création de richesse est la fonction principale de toute entreprise, il est important de savoir comment votre entreprise se comportera financièrement à l’avenir, et c’est là que la prévision de trésorerie joue un rôle crucial.
Qu’est-ce que la prévision de trésorerie ?
Une prévision de trésorerie est un outil de planification financière utilisé par les entreprises pour prédire les entrées et sorties de trésorerie futures sur une période spécifique, généralement mensuelle ou trimestrielle. Elle offre une projection de la somme d’argent qu’une entreprise prévoit de recevoir et de dépenser, l’aidant à anticiper sa situation financière. Ainsi, une prévision de trésorerie est un outil financier polyvalent qui intéresse un large éventail de parties prenantes, tant internes qu’externes, car elle offre des informations cruciales sur la santé financière, la stabilité et les perspectives d’une entreprise ou d’une organisation.
La prévision de trésorerie est un outil clé car elle montre si l’entreprise dispose de suffisamment de liquidités pour fonctionner ou se développer.
Avantages de la prévision de trésorerie
Les prévisions de trésorerie offrent plusieurs avantages tant pour les entreprises que pour les particuliers. Voici quelques-uns des principaux avantages :
- 1. Planification financière
Les prévisions de trésorerie aident à créer un plan financier structuré en prévoyant les revenus et les dépenses.
- 2. Prise de décision
Avec une image claire des flux de trésorerie futurs, les entreprises et les particuliers peuvent prendre des décisions avisées, telles que l’embauche de nouveaux collaborateurs ou l’expansion des opérations.
- 3. Gestion améliorée du fonds de roulement
En connaissant les excédents de trésorerie prévus, vous pouvez planifier votre stratégie de croissance en conséquence.
- 4. Gestion des risques
Elles permettent aux organisations d’identifier les risques financiers potentiels et de développer des stratégies pour les atténuer.
- 5. Planification stratégique
Les prévisions de trésorerie sont cruciales pour la planification stratégique à long terme, permettant aux organisations d’aligner leurs stratégies financières sur leurs objectifs globaux.
5 étapes pour une prévision de trésorerie efficace
Une gestion efficace de la trésorerie implique de savoir comment réaliser une prévision de trésorerie.
1. Définir la période de prévision de trésorerie
Une prévision de trésorerie peut être courte (2-4 semaines), moyenne (2-6 mois), longue (6-12 mois) ou mixte, en fonction de vos objectifs de prévision de trésorerie.
2. Identifier les sources de trésorerie (entrées)
Pour préparer votre prévision de trésorerie, divisez vos revenus en :
- Revenus de ventes basés sur des données historiques.
- Revenus provenant de sources supplémentaires telles que des prêts, des intérêts, des subventions, etc.
3. Énumérer les sorties de trésorerie et les dépenses
Lors de la prévision de trésorerie, incluez :
- Les dépenses directes liées à la production de biens ou à la prestation de services, c’est-à-dire les matériaux, les salaires, les logiciels, etc.
- Les dépenses indirectes telles que le loyer, les frais de déplacement, les factures de téléphone, etc.
- Les dépenses incidentelles et les paiements ponctuels.
4. Saisir vos estimations dans votre prévision de trésorerie
Choisissez un modèle de prévision de trésorerie adapté à votre entreprise et définissez votre méthode. Déterminez votre solde de trésorerie initial au début de la période de prévision (argent disponible). Créez une projection mois par mois des entrées et sorties de trésorerie pour la période de prévision souhaitée, puis calculez le solde de clôture en ajoutant le solde initial au flux de trésorerie net (entrées moins sorties).
5. Surveiller et mettre à jour vos prévisions de trésorerie
Comparez votre prévision avec votre trésorerie réelle pour suivre les différences et planifier vos stratégies. De plus, il est essentiel de la mettre régulièrement à jour pour maintenir des projections de prévision de trésorerie précises. Ce processus continu vous aide à rester maître de vos finances et à prendre des décisions opportunes.
Conseils pour améliorer votre processus de prévision de trésorerie
Voici quelques conseils supplémentaires pour améliorer davantage le processus :
- Élaborez différents scénarios de prévision de trésorerie pour préparer des plans stratégiques et de contingence, surtout lors de l’utilisation de prévisions de trésorerie à long terme.
- Utilisez des rolling forecast pour obtenir une image précise et à jour de la position de trésorerie de votre entreprise.
- Utilisez un logiciel de prévision de trésorerie pour automatiser le processus et garantir l’exactitude des données.
Si vous avez besoin d’outils de prévision de trésorerie, Talentia propose une solution modulaire de gestion de trésorerie qui peut répondre aux besoins de toute entreprise, s’adaptant à tous les secteurs et toutes les tailles d’entreprise.
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