Comment établir un plan de trésorerie efficace ?

Qu’est-ce qu’un plan prévisionnel de trésorerie et quel est son rôle ?

Le plan prévisionnel de trésorerie est un outil prévisionnel qui prend la forme, généralement, d’un tableau. Cet outil est très important, car il recense toutes les entrées et les sorties d’argent de l’entreprise sur une période donnée. Il s’agit d’une étape très importante pour garantir la bonne santé de votre entreprise, et ce, même s’il est question d’une toute petite société. En mettant en place ce plan prévisionnel, vous allez pouvoir avoir une bonne visibilité sur les finances de votre entreprise et, ainsi, vous pourrez anticiper d’éventuels problèmes de trésorerie. Grâce à ce plan, vous garderez un œil sur le solde positif ou négatif de vos finances, ce qui est très important.

Beaucoup de chefs d’entreprises, notamment les petits entrepreneurs, ne prennent pas le temps de surveiller leur trésorerie, parfois par manque de temps ou de connaissances dans ce domaine. Ils pensent que tout va bien, mais le jour où ils rencontrent un problème, ils s’aperçoivent que leurs finances n’étaient pas vraiment au beau fixe. D’où l’intérêt d’établir un plan de trésorerie.

Comment bien réaliser le plan de sa trésorerie ?

Vous voulez faire un plan de votre trésorerie, mais vous ne savez pas complètement comment vous y prendre ? Tout d’abord, vous devez absolument bien identifier tous les encaissements et toutes les dépenses mensuelles. Parmi les encaissements, on retrouve, entre autres, le chiffre d’affaires, les apports financiers, les subventions, les emprunts bancaires… Parmi les dépenses, on retrouve les achats, les remboursements d’emprunts, les charges de personnel, les impôts, les taxes… Répartissez toutes ces sommes dans un tableau et effectuez le calcul du solde restant à la fin du mois. De cette manière, vous saurez si votre solde est positif ou négatif. Il existe de nombreuses raisons qui peuvent entraîner une trésorerie négative, comme une baisse du chiffre d’affaires ou une mauvaise gestion. Alors, prenez bien tous ces éléments en compte lorsque vous réaliserez votre plan prévisionnel.

Désormais, vous savez exactement à quoi sert le plan de votre trésorerie et comment bien l’établir. Il ne vous reste plus qu’à mettre tous ces conseils en pratique. Prendre le temps de surveiller la trésorerie de son entreprise est très important. Encore trop de professionnels ne le font pas, ce qui peut avoir des conséquences plus ou moins désastreuses pour la santé financière d’une entreprise.