Die Macht der Cashflow-Prognose in 5 Schritten
Januar 18, 2024
Die Cashflow-Prognose ist ein wesentlicher Bestandteil der Finanzplanung und eine der wichtigsten Methoden, um einen Einblick in die Finanzen Ihres Unternehmens zu erhalten. Schliesslich ist finanzieller Gewinn eines der Hauptziele jeder Firma. Darum ist es wichtig die finanzielle Zukunft Ihres Unternehmens zu kennen. Die Cashflow-Prognose spielt dabei eine entscheidende Rolle.
Was ist eine Cashflow-Prognose?
Eine Cashflow-Prognose ist ein Finanzplanungsinstrument für Unternehmen. Sie wird verwendet, um die künftigen Einnahmen und Ausgaben innerhalb eines bestimmten Zeitraums (in der Regel auf monatlicher oder vierteljährlicher Basis) zu prognostizieren. Diese Prognose hilft dem Unternehmen also, seine zukünftige Finanzlage zu erkennen. Die Cashflow-Prognose ist damit ein vielseitiges Finanzinstrument, das für eine Vielzahl interner und externer Interessengruppen nützlich ist. Denn es gewährt nicht nur wichtige Einblicke in die finanzielle Gesundheit und die Stabilität, sondern auch in die Zukunftsaussichten eines Unternehmens oder einer Organisation.
Kurzum: Die Cashflow-Prognose ist ein unverzichtbares Instrument, denn sie zeigt, ob genügend Finanzen vorhanden sind, um das Unternehmen zu führen oder zu erweitern.
Vorteile der Cashflow-Prognose
Cashflow-Prognosen bieten sowohl für Unternehmen als auch für Privatpersonen mehrere Vorteile. Hier sind einige der wichtigsten:
1.Finanzplanung
Cashflow-Prognosen helfen bei der Erstellung eines strukturierten Finanzplans durch die Vorhersage von Einnahmen und Ausgaben.
2. Entscheidungsfindung
Mit einem klaren Bild des zukünftigen Cashflows können Unternehmen und Privatpersonen fundierte Entscheidungen treffen, z. B. über die Einstellung neuer Mitarbeitender oder die Expansion von Betrieben.
3. Verbessertes Management des Betriebskapitals
Da Sie wissen, wann Kassenüberschüsse zu erwarten sind, können Sie Ihre Wachstumsstrategie entsprechend planen.
4. Risikomanagement
Organisationen erkennen potenzielle finanzielle Risiken und können Strategien zu deren Reduzierung entwickeln.
5. Strategische Planung
Cashflow-Prognosen sind für die langfristige strategische Planung von entscheidender Bedeutung, da sie es Unternehmen ermöglichen, ihre Finanzstrategien mit ihren allgemeinen Zielen in Einklang zu bringen.
Fünf Schritte zur effektiven Cashflow-Prognose
Ein effektives Cash-Management setzt voraus, dass man weiss, wie man eine Cashflow-Prognose erstellt. So gehts:
1. Definieren Sie Ihren Cashflow-Prognosezeitraum
Eine Cashflow-Prognose kann kurz (2-4 Wochen), mittelfristig (2-6 Monate), langfristig (6-12 Monate) oder gemischt langfristig sein, je nachdem, welche Ziele Sie mit der Cashflow-Prognose verfolgen.
2. Identifizieren Sie Einnahmequellen
Um Ihre Cashflow-Prognose zu erstellen, unterteilen Sie Ihre Einnahmen in:
- Verkaufserlöse auf der Grundlage von Daten aus der Vergangenheit.
- Einnahmen aus zusätzlichen Quellen wie Darlehen, Zinsen, Zuschüsse usw.
3. Listen Sie Ihre Mittelabflüsse und Ausgaben auf
Berücksichtigen Sie bei der Cashflow-Prognose:
- Direkte Ausgaben im Zusammenhang mit der Herstellung von Waren oder der Erbringung von Dienstleistungen, d. h. Material, Lohnkosten, Software usw.
- Indirekte Kosten wie Miete, Reisekosten, Telefonrechnungen usw.
- Nebenkosten und einmalige Zahlungen.
4. Geben Sie Ihre Schätzungen in Ihre Cashflow-Prognose ein
Wählen Sie ein für Ihr Unternehmen geeignetes Cash-Prognose-Modell und legen Sie Ihre Methode fest.
Bestimmen Sie Ihren Anfangsbestand an Barmitteln zu Beginn des Prognosezeitraums (Kassenbestand).
Erstellen Sie eine monatliche Hochrechnung der Mittelzuflüsse und -abflüsse für den gewünschten Prognosezeitraum.
Berechnen Sie dann den Kassenendbestand, indem Sie den Anfangsbestand zum Netto-Cashflow (Zuflüsse minus Abflüsse) addieren.
5. Überwachen und aktualisieren Sie Ihre Cashflow-Prognosen
Vergleichen Sie Ihre Prognose mit dem tatsächlichen Cashflow, um die Unterschiede festzustellen und Ihre Strategien zu planen. Ausserdem ist es wichtig, sie regelmässig zu aktualisieren, damit die Cashflow-Prognosen korrekt bleiben. Dieser kontinuierliche Prozess hilft Ihnen, den Überblick über Ihre Finanzen zu behalten und rechtzeitig Entscheidungen zu treffen.
Tipps zur Verbesserung Ihres Cashflow-Prognoseprozesses
Hier einige zusätzliche Tipps, um den Prozess noch weiter zu optimieren:
Erstellen Sie verschiedene Cashflow-Prognoseszenarien zur Vorbereitung von Strategie- und Notfallplänen, insbesondere wenn Sie langfristige Cashflow-Prognosen verwenden.
Nutzen Sie rollierende Cashflow-Prognosen, um sich ein genaues und aktuelles Bild von der Liquiditätslage Ihres Unternehmens zu machen.
Verwenden Sie Software für Cashflow-Prognosen, um den Prozess zu automatisieren und die Genauigkeit der Daten zu gewährleisten
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